Určitě všichni znáte rčení: „Nedávej všechna vejce do jednoho košíku.“ Ale již méně z vás bude znát pojem diverzifikace. Oba výrazy vyjadřují tu a samou myšlenku; pokud budete mít všechny cenné věci na jednom místě, potká je stejný osud. Někdy může být osud dobrý a celý košík se všemi vejci dorazí v pořádku. Ale pokud košík upustíte nebo vám ho někdo ukradne, přijdete tím o všechna vejce. To samé se může stát i při investování.
Při investování jsou peníze jako vajíčka. Pokud je dáte do jednoho koše (v investování existují různé typy „košů“, o kterých budeme mluvit níže), můžete přijít o všechny najednou. Proto vám v Portu stavíme portfolia tak, aby byla co nejvíce diverzifikovaná.
Jaké „košíky“ existují ve světě financí?
Prvním z typu diverzifikace je na úrovní jednotlivých akcií. Pokud byste dali všechny peníze do jedné společnosti, může se stát, že společnost zkrachuje nebo zásadně klesne a vy přijdete o velkou část svých peněz. Můžete namítnout, že pokud zainvestujete do velkých firem, je malá šance, že by se s nimi stalo něco zásadního. Stačí se podívat na pár příkladů z nedávné minulosti, abychom viděli, jak může akcie rychle klesnout. Např. Volkswagen, jeden z největších výrobců automobilů, při aféře dieselgate na začátku roku 2015 spadl za 6 měsíců o 60 % hodnoty. Dalším příkladem může být Deutsche Bank, která v druhé polovině roku 2015 klesla o 50 % po udělení pokuty ve výši čtyř miliard korun za porušování pravidel při finančních transakcích.
Dalším „košíkem“, na který byste měli myslet, je celé odvětví. Vaše investice by měly pokrývat co možná nejvíce různých odvětví, protože se může stát, že bude padat nejen jedna akcie, ale i celý sektor. Jako příklad můžeme opět uvést aféru dieselgate, kde většina ostatních automobilek klesla v průměru o 30 %.
Zároveň také není dobré investovat pouze do jednoho typu aktiv. Investice by měla být rozdělená do několik tříd aktiv jako jsou akcie, dluhopisy, komodity, reality, apod.
Posledním typem diverzifikace, který v Portu využíváme, je diverzifikace geografická. Portfolio je složené z instrumentů z celého světa, abychom diverzifikovali sociální, ekonomické a politické riziko daného regionu či země.
Diverzifikace je strategie, kterou byste měli průběžně používat ve svém investování. Pokud bychom byli schopni předvídat budoucnost, nebylo by potřeba diverzifikovat … jednoduše bychom vybrali to nejlepší aktivum. Bohužel ale budoucnost předvídat nedokážeme (pokud vy ano, rádi vás přijmeme do našeho týmu), a proto využíváme diverzifikaci, abychom ochránili vaše investované prostředky.
