Udržitelnost hýbá světem. Co je udržitelné, o tom se mluví. A tak je to i s udržitelným investováním. Mnoho lidí začíná myslet na budoucnost i v tomto ohledu. Je to něco, s čím se ztotožňujete? Jste si jisti, že víte, co to znamená? I udržitelné investice mají své znaky, dle kterých poznáte, že opravdu udržitelné jsou. V posledních letech rapidně narůstá individuálních investorů, kteří se o tento typ investování zajímá. Dle studií největší potenciál v tomto ohledu vidí miléniálové.
Udržitelné investování spočívá v tom, že se jako investor nezajímáte pouze o ekonomickou stránku vašeho portfolia, ale hlavně se zajímáte o to, do čeho investujete. Zjistíte si morání hodnoty firem, jejich cíle, chování na trhu a nepochybně jejich ekologický dopad.
Víte přesně, co je to udržitelné investování? Můžete se otestovat.
Otestujte se!
1. Co je udržitelné investování?
- Investiční filozofie, jejímž cílem je investovat do společností, které mají pozitivní vliv na životní prostředí a společnost, a přitom získávat srovnatelný výnos jako u tradičního investování.
- Investiční strategie, která se soustředí na dlouhodobé výnosy.
- Investiční filozofie, jejímž cílem je investovat do společností, které mají pozitivní vliv na životní prostředí a společnost, za cenu nižšího výnosu než u tradičního investování.
- Vše výše uvedené
2. Které z následujících investičních strategií jsou součástí udržitelného investování?
- Vyřazení – vyřazení společností nebo institucí, které se neztotožňují s vašimi hodnotami
- Zařazení – zařazení společností, které se zaměřují na životní prostředí, společnost a vládu za účelem zlepšení výnosu/rizika u vašeho portfolia
- Investování s ohledem na budoucí dopad
- Vše výše uvedené
3. Jaké jsou základní klíčové faktory udržitelného investování?
- Životní prostředí (klimatické změny, znečištění, plýtvání,..)
- Vláda (korupce, hospodářské soutěže, firemní kultura,..)
- Společnost (bezpečnost na pracovišti, diskriminace, lidská práva,..)
- Vše výše uvedené
4. Která investiční kategorie je schopna měřit sociální a environmentální výnos investice?
- Vyřazení
- Zařazení
- Investování s ohledem na budoucí dopad
- Žádné z uvedených
5. Jaká je očekávaná výnosnost při udržitelném investování?
- Nízká – investoři očekávají ztráty
- Střední – investoři očekávají nižší výnos než u tradičního investování
- Stejná – investoři očekávají stejný výnos jako u tradičního investování
- Vyšší – investoři očekávají vyšší výnos než u tradičního investování
Správné odpovědi: 1A, 2D, 3D, 4C, 5C
Udržitelná budoucnost
Předpokládá se, že zájem o udržitelné investování bude růst. Před pěti lety investovalo udržitelně 38 % investorů, nyní je to 39%. Za pět let bude podle odhadů investovat udržitelně 48 % všech investorů. A co se týká výnosu?
Graf 1: Vývoj indexu S&P 500 a MSCI KLD 400 Social Index za posledních 9 let (zdroj, zdroj)
Například pokud porovnáme S&P 500 Index (sledující 500 největších firem na americkém trhu) a MSCI KLD 400 Social Index (který sleduje 400 největších udržitelných amerických firem), tak můžeme vidět, že rostly za posledních 9 let podobně. Udržitelné akcie ty klasické dokonce ve výnosu poráží – za posledních 9 let investorům přinesly 194% výnos, což je o 30 procentních bodů více, než o kolik rostl klasický americký index S&P 500.
Do sociálně odpovědných firem můžete investovat i na Portu. Balíčky těchto firem naleznete v tematických strategiích. Mezi ty patří i strategie Odpovědná budoucnost, která vám umožní investovat do firem, jejichž chování a cíle vedou k udržitelnému rozvoji. Stejně tak si můžete složit strategii vlastní a začít investovat do toho, čemu věříte.
——————–
Na co si dát po přečtení tohoto článku pozor?
– Článek není investičním doporučením
– Historická výnosnost není nikdy zárukou budoucích výnosů
– Investice na kapitálových trzích jsou vždy rizikové
– Portu negarantuje dosažení výnosů z investice na kapitálových trzích
– Nejste si jistí, jaký rizikový profil je pro vás vhodný nebo zda je pro vás dostupné tématické investování? Vyplňte si náš investiční dotazník a my vám poradíme.
